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    索引號(hào): 11341703003249514X/202505-00040 組配分類: 政策文件
    發(fā)布機(jī)構(gòu): 宣州區(qū)財(cái)政局 主題分類: 綜合政務(wù)
    名稱: 叮!您有一份反詐知識(shí)禮包,請(qǐng)注意查收 文號(hào):
    生成日期: 2025-05-26 發(fā)布日期: 2025-05-26
    索引號(hào): 11341703003249514X/202505-00040
    組配分類: 政策文件
    發(fā)布機(jī)構(gòu): 宣州區(qū)財(cái)政局
    主題分類: 綜合政務(wù)
    名稱: 叮!您有一份反詐知識(shí)禮包,請(qǐng)注意查收
    文號(hào):
    生成日期: 2025-05-26
    發(fā)布日期: 2025-05-26
    叮!您有一份反詐知識(shí)禮包,請(qǐng)注意查收
    發(fā)布時(shí)間:2025-05-26 16:09 來源:宣州區(qū)財(cái)政局 瀏覽次數(shù): 字體:[ ]
    01


    刷單返利類


    公式:刷單+小額返利+加大投入=詐騙 
    做第一單任務(wù)時(shí)犯罪分子會(huì)給出小額返利,誘導(dǎo)受害人加大本金刷單,多次刷單后犯罪分子就會(huì)以各種理由拒絕返還本金。網(wǎng)絡(luò)刷單是非法行為,不要有“天上掉餡餅”的心理!
    圖片
    02


    虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類


    公式:投資+低成本+高回報(bào)=詐騙
    犯罪分子通常會(huì)以小額返利讓受害人初嘗甜頭,然后再不斷誘導(dǎo)受害人加大投資額度,看著投資賬戶上有不少錢卻無法提現(xiàn),隨后以“登錄異常”“服務(wù)器維護(hù)”“銀行賬戶凍結(jié)”等各種理由解釋為何提現(xiàn)失敗,緊接著會(huì)利用受害人急切提現(xiàn)、盲從的心理,再收取所謂的“保證金”“解凍金”“刷銀行流水”等再次誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)錢,直至將受害人榨干。
    圖片
    03


    虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類


     公式:無抵押+無征信+解凍費(fèi)=詐騙
    犯罪分子以“無抵押”“無擔(dān)保”“秒到賬”“不查征信”等幌子,誘導(dǎo)受害人下載虛假貨款A(yù)PP或登錄虛假貨款網(wǎng)站。以“手續(xù)費(fèi)、刷流水、保證金、解凍費(fèi)”等名義讓受害人先交納各種費(fèi)用,當(dāng)犯罪分子收到受害人轉(zhuǎn)賬,便會(huì)關(guān)閉詐騙APP或網(wǎng)站,并將受害人拉黑。
    圖片
    04


    冒充電商物流客服類


    公式:主動(dòng)賠款+填入信息=詐騙
    犯罪分子冒充購物網(wǎng)站客服工作人員給受害人打電話,謊稱受害人購買的產(chǎn)品質(zhì)量有問題,需要進(jìn)行退款賠償,誘導(dǎo)受害人在虛假的退款理賠網(wǎng)頁填入自己的銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)、驗(yàn)證碼等信息,從而將受害人銀行卡內(nèi)的錢款轉(zhuǎn)移,或者是利用受害人對(duì)支付寶、微信等支付工具中借款功能的不熟悉,誘導(dǎo)受害人從中借款。
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    05


    冒充公檢法類


     公式:安全賬戶+轉(zhuǎn)賬+資金核查=詐騙
    犯罪分子通過非法渠道獲取受害人的個(gè)人身份等信息,冒充公檢法工作人員給受害人打電話。編造受害人涉嫌銀行卡洗錢、拐賣兒童犯罪等理由并發(fā)送偽造的通緝令、財(cái)產(chǎn)凍結(jié)書等,對(duì)受害人進(jìn)行威逼、恐嚇,以幫助受害人洗脫罪名為由,要求受害人將名下賬戶所有錢款轉(zhuǎn)賬至所謂的“安全賬戶”,從而達(dá)到詐騙目的。
    圖片
    06


    虛假征信類


    公式:影響征信+轉(zhuǎn)賬=詐騙
    犯罪分子冒充網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)工作人員,稱受害人之前開通過校園貸、助學(xué)貸等,以不符合當(dāng)前政策,需要消除校園貸記錄或者校園貸賬號(hào)異常需要注銷,如不注銷會(huì)影響個(gè)人征信等為由,誘騙受害人在正規(guī)網(wǎng)貸網(wǎng)站或互聯(lián)網(wǎng)金融APP上貸款后,轉(zhuǎn)至其提供的賬戶上,從而騙取錢財(cái)。
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    07


    虛假購物、服務(wù)類


     公式:購物廣告+轉(zhuǎn)賬=詐騙 
    犯罪分子在微信群、朋友圈、網(wǎng)絡(luò)購物交易平臺(tái)上發(fā)布低價(jià)出售物品的信息。受害人發(fā)現(xiàn)低價(jià)銷售的物品,與其聊天溝通時(shí),對(duì)方要求添加QQ、微信私下轉(zhuǎn)款、掃碼交易。犯罪分子編造收取運(yùn)費(fèi)、貨物被扣需交罰款、收取定金優(yōu)先發(fā)貨等理由,一步步誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款,隨后拉黑受害人。
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    08


    冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類


     公式:冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人+著急借錢=詐騙
    犯罪分子通過非法渠道獲取受害人的手機(jī)通訊錄和相關(guān)信息,冒充相關(guān)“領(lǐng)導(dǎo)”通過微信或QQ添加受害人為好友,“暖心關(guān)懷”騙取信任,降低受害人的戒備之心,當(dāng)受害人感覺與“領(lǐng)導(dǎo)”更親近時(shí),騙子趁勢(shì)而為,向受害人提出轉(zhuǎn)賬匯款的要求。
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    09


    網(wǎng)游產(chǎn)品虛假交易類


     公式:贈(zèng)送游戲“裝備”+掃碼領(lǐng)取=詐騙 
    犯罪分子在社交平臺(tái)發(fā)布買賣游戲裝備、賬號(hào)的廣告信息。誘導(dǎo)受害人在虛假游戲交易平臺(tái)進(jìn)行交易,以“注冊(cè)費(fèi)、押金、解凍費(fèi)”等名義要求受害人支付各種費(fèi)用,當(dāng)受害人支付大額費(fèi)用后,再聯(lián)系對(duì)方時(shí),才發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方拉黑。
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    10


    婚戀、交友類


    公式:網(wǎng)戀交友+介紹投資=詐騙

    犯罪分子通過婚戀網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)社交工具尋覓物色詐騙對(duì)象,與受害人聊天交友,確定男女朋友、婚戀關(guān)系。遠(yuǎn)程下單贈(zèng)送昂貴禮品,取得信任,隨后犯罪分子推薦博彩網(wǎng)站、賭博APP,謊稱系統(tǒng)存在漏洞,有內(nèi)幕消息、專業(yè)導(dǎo)師團(tuán)隊(duì)等,只要投注就能穩(wěn)賺不賠,甚至先提供賬號(hào)讓受害人幫忙管理進(jìn)行體驗(yàn),從而誘導(dǎo)受害人投注。

    當(dāng)受害人少量投注時(shí),回報(bào)率很高,提現(xiàn)很快,讓受害人逐漸產(chǎn)生貪婪的欲望,繼續(xù)加大投注金額。在受害人投入大額資金后,發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站APP賬戶里的資金無法提現(xiàn)或在投注過程中全部輸?shù)簟4藭r(shí),受害人才發(fā)現(xiàn)對(duì)方已將自己拉黑。

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